秦播
2019-06-02 05:24:01

金融救助的两位主要建筑师周四表示,国会必须赋予监管机构更大的权力,以遏制华尔街的风险承担。

美国财政部长盖特纳(Timothy Geithner)在一个调查金融危机的专门小组中表示,政府应该在危机前更加积极地采取行动。 他利用他的证词推动了奥巴马政府的金融监管改革,这已经在参议院达到了临界点。

他的前任亨利保尔森还告诉金融危机调查委员会,需要对监管制度进行改革。 但领导布什政府应对2008年危机的保尔森警告称,过于严格的监管可能会扼杀创新。

周四由于担心欧洲债务危机可能蔓延,股市暴跌,令人清醒地提醒人们金融体系仍然存在多么脆弱。 道琼斯工业平均指数在下午交易中下跌近1,000点,随后回升至347点的跌幅。

盖特纳作证说,如果政府加快行动以限制损失,金融危机可能会“不那么严重”。 当他成为奥巴马政府的财政部长时,盖特纳继续为保尔森在2008年秋季开始的金融系统提供7000亿美元的救助计划。

“我不相信我们无能为力,”他说。 “我想说,如果美国政府更快地采取措施,对风险承担采取更好的设计约束......那么这种情况就不那么严重了。”

盖特纳说,政府“没有足够迅速和足够强有力地试图遏制损害”。

由国会特许的两党调查小组正在审查导致该国陷入自20世纪30年代以来最严重衰退的危机根源。

作为危机的根本原因,盖特纳坚持认为:监管机构缺乏权力来限制在传统规则之外运营的金融公司的风险承担。 他说,国会面前的立法将有助于通过赋予监管机构对所谓“影子”银行体系中公司的权力来解决这个问题。

他强调需要为金融机构制定新的规则,例如要求他们持有更大的资本缓冲。

盖特纳说:“我们仍然生活在产生这场危机的同一系统中。” “如果不进行改革,这个体系将比过去更加脆弱,不那么稳定。”

他警告称,大型银行现在期望政府为了更广泛的体系而拯救它们,这是政府反应的危险先例。

盖特纳表示,重点必须放在减少故障上。 该立法将制定新的规则,允许监管机构拆除面临崩溃风险的大型金融公司。 它类似于联邦存款保险公司关闭小银行的方式,但通过从银行和投资者那里收集的资金来筹集资金。

盖特纳还警告不要在立法中对某些类型的金融活动的新规则进行豁免。 “我们必须制定一套强大的规则,任何机构都无法逃脱,”他说。

保尔森表示,大型机构的问题因“过时且过时的金融监管体系”而更加复杂。

他表示,2008年3月,华尔街公司贝尔斯登(Bear Stearns)向摩根大通(JPMorgan Chase&Co。)出售了政府拯救出售的救助物资,以应对金融危机。

“如果贝尔没有获救而且失败了,那么我们在雷曼兄弟离开后开始看到的崩溃将在几个月前开始,我们真的会在汤中,”鲍尔森告诉专家组。

保尔森帮助设计了贝尔斯登(Bear Stearns)的收购,因为它转向崩溃。 美联储在该交易中向摩根大通提供了290亿美元的联邦支持。

保尔森表示,贝尔斯登的救助突显了监管体系的弱点,但在雷曼兄弟六个月后倒闭之前,官员无法解决这些问题。

他说,由于没有追求拯救雷曼兄弟的追求者,别无选择,只能让它失败。

批评人士表示,雷曼不应该被允许失败,并且决定不拯救它,引发了几乎冻结全球贷款市场的恐慌。 包括保尔森和盖特纳在内的联邦救助计划的建筑师表示,如果没有私营部门的帮助,他们根本没有能力挽救公司。